En styrelseordförande med lång erfarenhet av riskkapitalägda bolag ville göra sina investeringar mer skatteeffektiva. Med Kapsure på plats blev resultatet bättre än förväntat.
Han har arbetat som styrelseordförande i flera riskkapitalägda bolag och investerat i onoterade värdepapper sedan 2005. Men hur strukturerar man ägandet på ett skatteeffektivt sätt? Det var en fråga han inte ställt sig på allvar förrän en bekant i en bolagsstyrelse öppnade ögonen.
”Han hade sina aktier i en kapitalförsäkring. Och då tänkte jag att det här borde jag titta närmare på.”
Utmaningen: betala rätt skatt – inte mer
Tidigare ägde han aktierna via eget bolag – ett upplägg som fungerade, men som varken var enkelt eller skatteoptimalt.
”Det är inte så att jag har något emot att betala skatt om den kommer till god användning. Men om det finns ett mer skatteeffektivt alternativ, varför inte använda det?”
Han visste att en kapitalförsäkring för onoterade värdepapper fanns, men inte hur det fungerade i praktiken. Så han kontaktade Kaptena.
Lösningen: en trygg övergång med rätt support
Det första mötet handlade om att förstå produkten. Hur fungerade det egentligen? Vad krävdes av honom? Vad krävdes av bolaget och dess huvudägare?
Han var inte helt utan frågetecken inför starten, både kring hur processen skulle gå till och om upplägget verkligen var något man kunde lita på. Men mötena med Kaptena skingrade tvivlen, och Alin på Kaptena som följde honom genom hela perioden gjorde skillnad från dag ett.
”Alin är enormt duktig. Hon kan det här verkligen. Och hon håller mig alltid uppdaterad och hjälper till, vad det än kan vara. Otroligt serviceminded.”
Själva övergången krävde vissa steg från bolagets sida, men Alin och teamet fanns där för att guida processen framåt. Det var kombinationen av den tryggheten och övertygelsen om att bolaget hade goda utsikter som fick honom att sätta igång.
Resultatet: Ett otroligt bra beslut
Kapsure-försäkringen löpte från 2021 till 2025. Under perioden gick bolaget fantastiskt bra. Och tack vare strukturen sparade han en summa han inte vill räkna för exakt – men riktningen är tydlig.
”Jag har inte räknat exakt, men det rör sig om miljonbelopp. Just i den här affären var det ett otroligt bra beslut.”
Han är noggrann med att lyfta fram att resultatet är beroende av bolagets utveckling – hade inte värdet ökat, hade kapitalförsäkringen inte gett samma effekt. Men för den som investerar i rätt bolag är Kapsure ett verktyg som verkligen gör skillnad.
Idag har han ytterligare en försäkring på gång, den här gången för ett danskt bolag, en övergång som gick smidigare tack vare en mer samarbetsvillig fondägare.
